O que são as certificações financeiras e como elas mudam vidas?

As certificações financeiras podem ser consideradas desde uma porta de entrada, até mesmo o sinônimo de uma estabilidade dentro do mercado financeiro.

19/4/2022 17:00
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Foto: Site Na Prática

Se você está procurando alguma posição profissional no mercado financeiro, muito provavelmente você deve ter se deparado com a exigência de alguma certificação financeira.

E portar algumas dessas certificações são absolutamente indispensáveis para o caso de quem busca galgar algum espaço na área. Mas você sabe o que são e para que servem as certificações financeiras? E como você pode se preparar para obter alguma delas?

Caso você tenha respondido não a alguma dessas questões, fique tranquilo(a). Traremos neste artigo, toda a explanação do que são as certificações financeiras e qual o caminho para obter alguma. 

O que são certificações financeiras?

As certificações financeiras atestam a capacidade do profissional para venda, compra e planejamento em produtos financeiros. 

Os candidatos aprovados possuem pleno conhecimento em produtos em rendas variáveis e fixas a fim de atender, mediante profunda análise do perfil do investidor, suas expectativas e objetivos de retorno no investimento. 

Essas certificações são emitidas após aprovação em exames técnicos em temas como finanças, análise de perfil do investidor, risco, rentabilidade, retorno, etc. 

Portanto, para obtenção de alguma – como em qualquer exame – basta passar nos testes propostos, conseguindo o número mínimo de acertos nos testes. 

Por que obter certificações financeiras?

Ganhar certificações financeiras pode ser um bom começo para desenvolver uma carreira financeira excepcional em qualquer lugar do mundo. Com uma certificação em finanças, você pode aumentar sua empregabilidade e melhorar seu conhecimento em finanças.

Atualmente, existem muitas certificações financeiras disponíveis para profissionais de finanças que ajudam a demonstrar sua qualificação e conhecimento. 

Essas certificações de finanças profissionais se concentram em áreas de nicho do setor, permitindo que você desenvolva seus conhecimentos e habilidades nas áreas mais importantes.

Profissionais que possuem certificados no mercado financeiro estão propensos a obter muito mais reconhecimento por ter sua qualificação e conhecimento validados. Sem contar que, para muitas funções e instituições é obrigatório possuir certas certificações. 

Para quem almeja seguir carreira no banco, por exemplo, é indicado que busque obter os certificados CPA-10 e CPA-20. Você pode saber detalhadamente sobre elas clicando aqui

Quais as principais certificações presentes no mercado?

Para entender a importância de cada uma delas, você pode ver o vídeo abaixo que expliquei detalhadamente para que elas servem: 

CPA-10

A certificação profissional Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) série-10, popularmente conhecida como CPA-10, pode ser considerada como a porta de entrada para o mercado financeiro. 

Seu principal objetivo é qualificar o profissional para prospecção e venda de produtos de investimentos diretamente ao público.

O CPA-10 te permite atuar na distribuição de produtos de investimento, em agências bancárias ou plataformas de atendimento. 

É um pré-requisito se você quiser trabalhar em bancos e em outras instituições financeiras. Quem possui esse certificado pode atuar nos seguintes cargos:

  • Atendente comercial; 
  • Agente comercial; 
  • Agente de atendimento e soluções; 
  • Assistente de gerente de banco; 
  • Caixa bancário; 
  • Tesouraria; 
  • Coordenação Financeira.

Para conseguir o certificado, é necessário realizar uma prova com 50 questões, e acertar no mínimo o percentual de 70% das questões para ser aprovado. 

Nesse caso, você precisará acertar no mínimo 35 questões.

CPA-20

A certificação profissional Anbima - série 20, ou popularmente conhecida como CPA 20, foi criada e gerida pela Anbima, a fim de dar mais segurança ao mercado financeiro por meio da evolução dos profissionais dentro desta área.

Seu foco está principalmente em clientes de alta renda, private, corporate e investidores institucionais. Essa certificação permite ao profissional, prospectar e vender produtos de investimentos, como também manter a carteira de investimentos de pessoas físicas e jurídicas. 

Para obter essa certificação é necessário também ser aprovado no exame da Anbima. Esse exame é um pouco mais extenso, possui 60 questões. Para ser aprovado é necessário acertar também o mínimo de 70%, ou seja, 42 questões. 

 

CEA

A sigla CEA significa Certificação de Especialista em Investimentos Anbima. Gerida também pela Anbima, é perfeita para profissionais que desejam trabalhar com assessoria e indicação de produtos de investimento.

Dentre estes produtos, estão: CDB, debêntures, fundos, renda fixa, tesouro direto, entre outros mais. Quem obter essa certificação poderá atuar em:

  • Instituições financeiras;
  • Agências bancárias;
  • Segmentos de alta renda, private, corporate.

É uma certificação que qualifica especialistas em investimentos, que vai acabar atuando de maneira mais estratégica. E não é necessário nenhum pré-requisito.

Para conseguir essa certificação é necessário também apenas ser aprovado no exame com no mínimo 70% de acerto. A prova (aplicada pela FGV) contém 70 questões, então para ser aprovado você deve acertar pelo menos 49.

Por estar acima das CPAs 10 e 20, o profissional que obter esta certificação poderá desempenhar o papel das outras duas. O que acabará acarretando em mais oportunidades dentro do mercado financeiro. 

PQO 

Programa de Qualificação Operacional -ou PQO-, é uma certificação que foi desenvolvida pela bolsa de valores do Brasil (B3), com o intuito de formar profissionais para atuarem na área gerencial da mesma. 

Mas não só isso! Foi idealizado também para que os profissionais se mantenham atualizados, a fim de aumentar a qualidade das operações. É dessa forma que a B3 avalia a qualidade dos serviços e atendimentos de cada instituição.

Essa certificação é a garantia de sua capacitação para atuar em áreas específicas dentro do mercado financeiro. Se for do seu interesse tê-la, você deverá se inscrever para realizar a prova. Que poderá ser feita online ou presencialmente.

É uma prova com 60 questões e tem a duração de 3 horas. Para passar é necessário acertar 60% do exame.

ANCORD 

Ancord é a certificação que qualifica os agentes autônomos de investimento (AAI) a distribuir aplicações financeiras. Considerada essa a profissão do futuro.

Foi criada com o objetivo de melhorar o mercado financeiro, além de qualificar e validar os profissionais que desejam atuar na bolsa de valores. Quem possui esse certificado poderá atuar fazendo orientações sem possuir vínculo com bancos, corretoras e outras instituições financeiras.

Com a ANCORD você poderá conquistar seus próprios clientes, sem precisar do intermédio de terceiros. Este certificado dá ao profissional muita autonomia, pois faz com que seus ganhos dependam de seu próprio rendimento e empenho. 

Para conseguir a Ancord, é necessário se inscrever no exame e ser aprovado. A prova contém 80 questões, que devem ser respondidas dentro de duas horas e 30 minutos. Para ser aprovado você deve acertar pelo menos 70% das questões. 

Na prática, quem tem esse certificado não deve indicar produtos, e sim realizar as movimentações que seus clientes pedem.

CFP

Se você quer fazer parte das carreiras de gestão direta de patrimônio, banco de varejo e private banking, essa certificação é o que você precisa.

A certificação Certified Financial Planner (CFP), está entre as melhores certificações financeiras sob demanda que vale a pena optar, e que pode te tornar um Planejador Financeiro Certificado. 

CFP não é apenas sobre dinheiro; trata-se também de saber como lidar com um dos aspectos mais importantes do negócio: o relacionamento com os clientes. 

Seu objetivo é que os profissionais tenham um nível maior de conhecimento, independente do produto ou serviço oferecido.

Aqui no Brasil, é a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar) quem gere esta certificação. Ela responde ao FPSB (Financial Planning Standards Board), entidade que promove a marca CFP no mundo inteiro. 

Você pode trabalhar em gestão de patrimônio, banco de varejo ou private banking depois de concluir este exame.

Para obter essa certificação, que será um diferencial em sua carreira, você precisará ter o seguintes pré-requisitos:

  • Ser aprovado no exame Planejar;
  • Ter concluído o ensino superior, com um curso aprovado pelo MEC;
  • Ter experiência profissional como planejador financeiro por no mínimo 5 anos; comprovada.
  • Ter a assinatura do Código de Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar.

Como obter as certificações financeiras?

Dependendo do tipo de certificação, você deve ser bacharel em uma instituição ou universidade reconhecida pelo MEC.

Você pode fazer o exame com antecedência, mas você deve completar seu diploma dentro de 5 anos. Para obter as certificações, você deve se inscrever na prova da certificação escolhida e acertar pelo menos 70% das questões, em média. 

É preciso ressaltar que cada certificação possui uma quantidade diferente de questões na prova, como você pôde ver acima. 

Quais são as melhores certificações para finanças?

Quando se trata de selecionar qualificações, você precisa considerar seus objetivos de carreira. Você quer trabalhar na gestão ou como auditor interno, por exemplo?

Você também precisará considerar quanto tempo e dinheiro você será capaz de dedicar ao procedimento e quanto tempo você será capaz de manter a designação. Considere também suas qualificações, incluindo seu nível de escolaridade e experiência.

Ganhar uma dessas certificações financeiras vai ajudá-lo a se destacar em um campo lotado. Também te tornará um tubarão em meio ao cardume.

No entanto, para obter os certificados e estar um passo à frente de seus concorrentes, você precisará apenas de uma coisa: Passar nos exames. 

Você pode até pensar que é muito difícil ou que não consegue. Mas não se preocupe, eu estou aqui para ajudá-lo! Possuo cursos e materiais dedicados especialmente a essas certificações. 

Dê uma chance ao seu futuro.

QUEM SOU EU:

Professor de Finanças e Planejador Financeiro CFP ®, com ampla experiência na área de assessoria em investimentos, consultoria e planejamento financeiro. 

Com as certificações CPA-10, CPA-20, CEA (Certificado de Especialista em Investimentos ANBIMA), CFP®️ (Certified Financial Planner - IBCPF), Ancord e PQO.

Além de ter as certificações, também sou formado em Administração com especialização em Finanças pela FGV-RS e também pelo New York Institute of Finance nos Estados Unidos.

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