Consideradas como porta de entrada no mercado financeiro, as certificações financeiras são uma alternativa viável para qualquer pessoa que queira esta carreira.
Foto: site Na Prática
Eu estou sempre falando das certificações financeiras e do quanto elas mudaram a minha vida! E esse foi um dos motivos que me impulsionaram a dar aulas e mostrar para meus alunos o quanto a educação pode levar alguém longe.
Mas, ao falar disso, acho que preciso ressaltar o porquê elas mudam vidas na prática. E, assim, resolvi escrever este artigo. Por isso, siga comigo e acompanhe aí!
Uma certificação financeira serve como uma comprovação de que você está capacitado a atuar vendendo, comprando, planejando e até mesmo recomendando produtos de investimentos.
Para ficar mais claro sobre o que são as certificações financeiras, gravei um vídeo fazendo uma analogia delas com uma carteira de motorista, o que você pode ver abaixo:
Um aluno certificado, em tese, é a comprovação de que ele possui um conhecimento amplo em produtos de renda fixa e variáveis, tornando assim um atendimento mais completo e qualificado para o cliente.
Qualquer pessoa pode conquistar alguma das certificações financeiras, pois não há pré-requisitos para tal, o que as torna bem democráticas e acessíveis.
Esta que é uma das principais instituições que organiza as certificações gere as seguintes certificações: CPA-10, CPA-20, CEA, CFG, CGA, CGE. Aqui, dou curso para as três primeiras citadas.
Para conseguir alguma dessas certificações, é preciso realizar um Exame da Anbima, que normalmente abrange os temas de rentabilidade, risco, finanças, retorno, análise de perfil de investidor, entre outros.
Na imagem abaixo, a Anbima, ou Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro, traz o número atualizado de certificados emitidos até junho deste ano.
Fonte: Site Anbima
A certificação CPA-10, Certificação Profissional ANBIMA Série 10, é aquela que forma profissionais para atuarem distribuindo produtos de investimentos e é considerada a porta de entrada no mercado financeiro. O seu local de trabalho se resume a agências bancárias ou plataformas de atendimento.
Já a CPA-20, Certificação Profissional ANBIMA Série 20, é a que qualifica para atuar prospectando e vendendo produtos de investimentos para clientes de alta renda, private, corporate, além de investidores institucionais.
A popular certificação CEA, ou Certificação de Especialista em Investimentos Anbima, é aquela que forma profissionais para atuar assessorando gerentes de contas pessoa física, além de poder indicar produtos de investimentos.
Para ser aprovado em qualquer um dos exames dessas certificações, é preciso ter um acerto mínimo de 70% da prova. A diferença entre os exames está, além do conteúdo de cada uma, está na quantidade de questões e no tempo de prova.
A prova para CPA-10 tem 50 questões, que devem ser respondidas dentro de duas horas. Já na CPA-20, você tem duas horas e trinta minutos para responder 60 questões. E, quanto à prova da certificação CEA, são 70 questões e o tempo de duração é de três horas e trinta minutos.
Analisando as instituições que gerem as certificações, vamos voltar nossos olhos para a Planejar, ou Associação Brasileira de Planejadores Financeiros. Ela é responsável pela certificação CFP®, considerada como topo do mercado financeiro.
A certificação CFP® significa Certified Financial Planner, ou Planejador Financeiro Certificado na tradução, e foca em gostaria de atuar na gestão direta de patrimônio dos clientes. É uma prova de altíssima exigência e que forma profissionais que tenham conhecimento pleno da economia, para tomar as melhores atitudes e decisões.
Para ser aprovado no exame, é preciso ter os mesmos 70% de acerto no geral, mas, em cada módulo, será preciso acertar no mínimo 50% das questões. A prova acontece em duas etapas, tendo sete horas e cinco minutos de duração. Divide-se em dois turnos: de manhã, das 9h até às 13h; e de tarde, das 14h30 às 17h35.
Além da Planejar, precisamos falar da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias, mais conhecida como Ancord. Ela responde e é avaliada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), além de formar assessores de investimentos, que também são chamados de agentes autônomos de investimentos (AAI).
O local de trabalho deste profissional normalmente se resume a corretoras ou escritórios de agentes autônomos. Dentre suas funções, estão a distribuição de produtos financeiros, a representação de uma corretora frente aos clientes.
E tem mais: conhecer as regras do mercado financeiro, o risco das aplicações, para também explicar com clareza e precisão as dúvidas que os clientes tenham sobre os produtos ou o funcionamento de cada aplicação financeira.
A prova desta certificação tem a duração de três horas e trinta minutos, em que se exige 70% de acerto para a aprovação, além de um acerto mínimo em cada módulo, o que você pode saber clicando aqui.
Quem também tem uma certificação financeira relevante a ser citada é a B3, ou bolsa de valores brasileira. Trata-se da certificação PQO, cuja sigla significa Programa de Qualificação Operacional, e que qualifica profissionais para ocuparem a área gerencial da bolsa de valores.
A ideia central com esta certificação é qualificar mais as operações, visando avaliar precisamente o atendimento e serviços de cada instituição. Sendo assim, pode-se considerar o programa como uma métrica do quão qualificados estão os serviços que as áreas administradas pela B3 oferecem.
Para realizar a prova, você tem três horas para responder 60 questões e o percentual de acerto mínimo para ser aprovado é de 60%. Como você pode escolher qual tipo de PQO fazer, a prova terá conteúdos específicos.
Primeiramente, ao ser aprovado num exame e tirar uma certificação, você estará mais próximo de entrar de vez no mercado de trabalho, com boas chances de crescimento. Além disso, as certificações financeiras são consideradas uma das melhores portas de entrada no mercado financeiro.
Além da entrada no mercado, as suas chances de conseguir um emprego bem remunerado são altas e os seus conhecimentos em finanças tendem a subir. São elas que ajudam a incrementar e validar o seu currículo frente aos recrutadores, atestando os conhecimentos e comprovando sua qualificação.
Pense um pouco a partir da ótica de um recrutador: as profissões do mercado financeiro têm muitas atribuições e especificidades. Sendo assim, uma pessoa qualificada com certificações certamente se dará bem por saber como cumprir com maestria as tarefas propostas, além de chegar aos melhores cargos do mercado financeiro com uma formação diferenciada.
Como já dito acima, as certificações financeiras também não têm pré-requisitos, praticamente, para serem conquistadas, especialmente no que se refere a outras formações acadêmicas. Isso significa que elas são muito democráticas e que qualquer pessoa pode conquistá-las.
Outro ponto a favor das certificações, em comparação a uma graduação, é que, as certificações qualificam para funções e cargos específicos, focando especialmente na prova e no que é necessário saber para ser um bom profissional.
Já uma graduação, por exemplo, de economia trata de uma formação de modo mais geral, voltado mais pro aspecto teórico, o que também é ótimo, mas que talvez para o mercado, não seja o suficiente.
E aí Tubarão, você já conquistou ou pensou em obter alguma das certificações que qualificam para o mercado financeiro? Saiba que aqui ensino várias delas, pois acredito fielmente na transformação de vidas a partir da educação e eu sou prova viva disso!
E é uma sensação incrível saber que faço parte dos sonhos concretizados de muitos dos meus alunos. E se você ainda não é meu aluno, venha agora, pois eu pego a tua mão e só vou soltar quando você estiver aprovado.
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