Experiência Supervisionada voltou: qual o impacto no Exame CFP®️?

Foto: Blog Grupo Lumis

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Tubarão, tem atualização sobre os próximos exames CFP®️s: a experiência supervisionada voltou! E esta é uma ótima notícia, Tubarão!! 

Em resumo, a partir de agora, o Exame CFP®️ pode ser feito por quem tem apenas 6 meses de experiência no mercado. E, ao completar dois anos, já começa a experiência supervisionada.

Outra boa lembrança é que, antes desta última atualização, o mínimo era de 3 anos de experiência para ter a aprovação e selo CFP®️ viria no 5º ano de experiência.

Bora entender o contexto desta mudança? Então vem comigo neste artigo!!

‍O que é a Experiência Supervisionada da Planejar?

A experiência supervisionada voltou! Ela tem como objetivo a obtenção de experiência prática em quatro ou mais áreas do escopo da certificação CFP®️, sendo obrigatória a área de planejamento financeiro com duração de 18 meses.  

Terá entrega de relatórios trimestrais com as evidências definidas pela Planejar e o relatório final assinado pelo supervisor.  O candidato deve possuir dois anos de experiência profissional ou fazer a trilha de certificação com mais de seis meses de experiência.

A experiência supervisionada é indicada para quem não tem a experiência de 5 anos completa, no entanto será necessário comprovar 2 anos de experiência para poder realizar a experiência supervisionada por mais 1 ano e meio.

Qual o impacto disso na certificação CFP®️?

Sabe o que isso significa, Tubarão? Um profissional com dois anos de experiência profissional pode contratar um supervisor para acompanhá-lo durante 18 meses, aprendendo bastante. Ou seja: não é mais necessário ter os 5 anos completos de experiência profissional para assinar a sigla CFP®️ ao lado do seu nome.

E isso funcionará a partir de duas formas: 

• Se você tem 6 meses de mercado financeiro: Já é possível fazer o Exame da Planejar, que é chamado Trilha de Certificação. E, com a aprovação, você ficaria por mais 18 meses trabalhando com planejamento financeiro, completando assim os 2 anos de experiência e sendo possível assinar o CFP®️ ao lado do seu nome.
• Se você já tem 2 anos de experiência profissional: Já pode fazer o Exame da Planejar logo e, assim que for aprovado e fizer o plano financeiro, você pode fazer a experiência supervisionada de 18 meses com um CFP®️ com pelo menos 5 anos de experiência profissional e que te ensinará tudo sobre planejamento financeiro.

Lembrando que a experiência supervisionada estava suspensa, mas, quem já estava autorizado a executar a experiência supervisionada neste período, a Planejar permitiu continuar. 

‍O que é a Certificação CFP®️?

A sigla CFP®️, ou Certified Financial Planner, traduzido para Certificação dos Planejadores Financeiros, é a designação profissional reconhecida internacionalmente para profissionais de planejamento financeiro. 

No Brasil, quem cuida e gere esta certificação é a Planejar, ou Associação Brasileira de Planejamento Financeiro. O Exame da Planejar acontece três vezes por ano e é uma prova de múltipla escolha. 

Ao todo, você tem 140 questões para resolver e é uma prova com cálculos. Ela ocorre sempre num domingo, com os módulos I e II das 9h até às 13h. Os módulos III, IV, V e VI ocorrem das 15h até às 18h.

A aprovação vem se você acertar, no mínimo, 70% da prova, sendo que cada módulo deve ter o acerto mínimo de 50%. Ela é dividida nestes módulos:

• Módulo I: Planejamento Financeiro - 54 questões
• Módulo II: Gestão de Ativos e Investimentos - 26 questões
• Módulo III: Planejamento de Aposentadoria - 16 questões
• Módulo IV: Gestão de Riscos e Seguros - 14 questões
• Módulo V: Planejamento Fiscal - 16 questões
• Módulo VI: Planejamento Sucessório - 14 questões

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Então, para você não esquecer, Tubarão, a volta da Experiência Supervisionada se resume a isso: 

• Duração de 18 meses.
• Entrega de relatórios trimestrais com as evidências definidas pela Planejar.
• Relatório final assinado pelo supervisor.
• Pré-requisitos: aprovação no exame completo ou modular, conclusão da entrega do plano financeiro e comprovação de dois anos de experiência.

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